Американский инвестиционный банк JP Morgan согласился выплатить $4,5 млрд. инвесторам, которые потеряли деньги на ипотечных ценных бумагах во время финансового кризиса. Это соглашение касается 21 крупного институционального инвестора.
Инвестиции в ипотечный рынок были важным фактором в мировом финансовом кризисе, который начался в 2007 году с обвала жилищного рынка в США.
В октябре американский банковский гигант заключил отдельное предварительное соглашение с властями США о выплате $13 млрд. для урегулирования претензий по проблемным ипотечным ценным бумагам, из-за которых в период перед финансовым кризисом клиенты банка понесли крупные убытки. Это соглашение предусматривает выплату $5,1 млрд. для урегулирования претензий, связанных с обвинениями в том, что JP Morgan вводил в заблуждение ипотечных гигантов Fannie Mae и Freddie Mac во время жилищного бума.
Продажа переоцененных ценных бумаг, обеспеченных ипотечными кредитами, была одной из главных причин кризиса банковской системы США в 2007 году.
Теперь JP Morgan возместит убытки 21 институционального инвестора, который вложил деньги в более чем 300 ценных бумаг, связанных с ипотечными полисами для частных лиц. Эти ипотечные бумаги были выпущены в период между 2005 и 2008 годами JP Morgan и другим банком - Bear Stearns - который был поглощен инвестиционным гигантом во время финансового кризиса.
"Это соглашение - еще один важный шаг в попытке JP Morgan устранить все недоразумения", связанные с ипотечными бумагами, заявила в пятницу глава пресс-службы банка Дженнифер Дзукарелли.
Окончательные детали договоренности между JP Morgan и Министерством юстиции США должны быть объявлены в ближайшее время.
Сообщавшаяся ранее цифра в $13 млрд. складывается из штрафов на сумму в $9 млрд. и еще $4 млрд., которые JP Morgan должен выплатить ипотечным заемщикам, пострадавшим от кризиса.
Ценные бумаги, обеспеченные ипотечными займами, были введены американскими инвестиционными банками в середине 2000-х годов. Этот финансовый продукт получил большую популярность. Такие облигации являлись вложением сразу в несколько финансовых инструментов, но главным образом основывались на ипотечных займах, считавшихся самым надежным, безрисковым активом.
Банку JP Morgan вменяют в вину, что он продавал ипотечные ценные бумаги, прекрасно зная, что ипотечные кредиты уже оказались под угрозой невозвращения и перестали быть надежными.
Ипотечные бумаги сыграли решающую роль в банковском кризисе 2007 года, когда банковская система в США едва не рухнула - многие банки оказались близки к банкротству, когда выяснилось, что реальная стоимость их активов во много раз ниже номинальной.
JP Morgan, бывший в свое время лидером Уолл-стрит, в третьем квартале этого года понес убытки в $380 млн. Банк создал специальный фонд для покрытия юридических издержек и возможных штрафов, куда уже переведены $23 млрд.
В сентябре банк был оштрафован на $1 млрд. за убытки, нанесенные одним из его трейдеров, Бруно Иксилом по прозвищу "Лондонский кит", который проводил рискованные биржевые сделки на гигантские суммы. Об этом сообщает ВВС.
