Национальный банк Украины осовременил регулирование рынка электронных денег и гармонизировал его с законодательством Украины и Европейского Союза в сфере осуществления финансового мониторинга.
Об этом сообщила пресс-служба регулятора. "Теперь использование электронных денег будет прозрачным, а пользователи электронных денег - информированными и защищенными", - цитирует пресс- служба заместителя главы Нацбанка Алексея Шабана.
Отмечается, что среди важнейших ключевых изменений, предусмотренных новыми правилами регулирования, в частности, содержится необходимость идентификации пользователей электронных денег. Банки должны будут осуществлять меры по надлежащей проверке пользователей электронных денег, в том числе их идентификацию и верификацию, как и при открытии счетов.
Кроме того, согласно обновленным правилам, предусмотрена установка новых лимитов для операций с электронными деньгами. Так, для идентифицированных и верифицированных пользователей электронных кошельков Нацбанк отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы. На пополняемом электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 тыс. грн, на непополняемом - 5 тыс. грн.
Помимо прочего, НБУ ужесточил требования к банкам-эмитентам электронных денег по контролю за деятельностью коммерческих агентов.
Коммерческие агенты отныне обязаны открывать у банка-эмитента отдельный текущий счет для осуществления агентской деятельности, должны использовать наличность, полученную у клиента, исключительно для внесения на отдельный текущий счет, должны подтверждать каждую операцию по приему наличных кассовым документом и не могут передавать свои полномочия по агентскому договору другим субъектам хозяйствования и физическим лицам.
10 июля 2019 года Национальный банк Украины сообщил о начале масштабной работы по фундаментальному обновлению системы законодательного регулирования украинского рынка платежей и перевода средств.
Национальный банк Украины с 1 сентября 2020 года изменил правила обращения банков с кредитным лимитом на картах клиентов. В частности, банки должны указывать отдельно деньги клиента и отдельно сумму кредитного лимита, а также заранее уведомлять клиента об установлении, уменьшении или увеличении кредитного лимита. Об этом сообщает УНИАН.
