Верховная Рада Украины приняла Закон "О внесении изменений в некоторые законы Украины об урегулировании деятельности банков".
Закон направлен на приведение порядка государственной регистрации банков в соответствие со специальным законодательством в сфере государственной регистрации юридических лиц, усовершенствования банковского надзора и организации внешнего аудита банков, усиления защиты прав кредиторов и т. д. Соответствующие изменения внесены в законы "О банках и банковской деятельности", "О Национальном банке Украины", "Об аудиторской деятельности", "О финансовых услугах и государственном урегулировании рынков финансовых услуг", "О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц-предпринимателей", "О бухгалтерском учете и финансовой отчетности в Украине", "Об охране детства", "Об основах социальной защиты бездомных граждан и беспризорных детей".
Закон, в частности, вводит механизм и процедуры выявления реальных владельцев банков, к которым устанавливаются специальные требования:
дается определение термина "контролер" с конкретизацией того, что это физическое лицо или юридическое лицо, относительно которого не существует других контролеров - физических лиц, и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица;
при создании банка НБУ получает полную информацию от всех учредителей банка, независимо от доли участия в уставном капитале, о структуре собственности, деловой репутации, финансовом состоянии;
определяются требования к финансовому состоянию и деловой репутации владельцев банков - устанавливается норма, обязывающая владельцев существенного участия в банке в течение всего времени их владения существенным участием в банке соответствовать требованиям, установленным этим законом.
Законодательный акт также расширяет объем информации о владельцах существенного участия в банке, которая должна предоставляться клиентам (опубликовываться) и усиливает ответственность владельцев за сокрытие информации о себе.
Таким образом, банки обязаны:
по требованию клиента предоставлять ему информацию о лицах, доли которых в уставном капитале банка превышают пять процентов;
обнародовать информацию о владельцах существенного участия в банке путем публикации в периодических изданиях или размещения в сети Интернет.
Соответственно вводится ответственность владельцев существенного участия в банке в случае нарушения порядка приобретения или увеличения существенного участия в банке (наложение штрафов в размере до 10% от приобретенной (увеличенной) части).
Кроме того, Национальный банк Украины также наделяется полномочиями о размещении на своем официальном веб-сайте информации о владельцах существенного участия банков.
Изменяется процедура приобретения и увеличения существенного участия в банке.
В соответствии с действующим Законом "О банках и банковской деятельности" Национальный банк Украины при наличии соответствующего пакета документов предоставляет разрешение на приобретение или увеличение существенного участия в банке.
Закон изменяет этот порядок на подведомственный, согласно которому лицо, которое намерено приобрести или увеличить существенное участие в банке, за три месяца до приобретения или увеличения обязано уведомить об этом банк и Национальный банк Украины. Вместе с уведомлением подается полный пакет документов, который дает возможность идентифицировать заявителя и сделать вывод о его деловой репутации и финансовом состоянии. Подаются также сведения о структуре собственности юридического лица и ассоциируемых лиц физического лица.
Закон устанавливает требования относительно минимального размера уставного капитала банка 120 млн гривень, что связано с необходимостью повышения уровня капитализации банков и соответственно снижения рисков для вкладчиков и клиентов банков. Заключительные положения закона предусматривают, что банки, созданные до вступления в силу этого закона обязаны в течение пяти лет со дня вступления его в силу привести размер уставного капитала в соответствие с его требованиями.
Соответствующий законопроект, в который внесены изменения при рассмотрении, зарегистрирован под N0884.
Инф. Верховной Рады Украины.
