Верховная Рада приняла Закон "О внесении изменений в некоторые законы Украины по вопросам предотвращения использования банков и других финансовых учреждений с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем".
Этим законом, в частности, вносятся изменения в Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" в части снижения суммы средств, которые подлежат финансовому мониторингу. По его словам, эта сумма снижена до 80 тыс. грн. (около 15 тыс. евро). До сих пор сумма при безналичных расчетах равнялась или превышала 300 тыс. грн. или равнялась или превышала сумму в иностранной валюте, эквивалентную 300 тыс. грн. При расчетах наличностью эта сумма равнялась или превышала 100 тыс. грн. или равнялась или превышала сумму в валюте, эквивалентную 100 тыс. грн.
Также этим законом внесены изменения в Закон Украины "О банках и банковской деятельности". В частности, новым законом предусмотрено, что банки обязаны разрабатывать, внедрять и постоянно возобновлять правила внутреннего финансового мониторинга и программы его осуществления с учетом требований законодательства о предотвращении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
НБУ при осуществлении надзора за деятельностью банков не более одного раза в год проводит проверку банков по вопросам соблюдения ими законодательства, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Банкам запрещается открывать и вести анонимные (номерные) счета. Банкам также запрещается вступать в договорные отношения с клиентами - юридическими или физическими лицами - в случае, если возникает сомнение, что лицо выступает не от собственного имени. Банк обязан идентифицировать в соответствии с законодательством Украины: клиентов, которые открывают счета в банке; клиентов, которые осуществляют операции, подлежащие финансовому мониторингу; клиентов, которые осуществляют операции с наличностью без открытия счета на сумму, превышающую эквивалент 50 тыс. грн.; лиц, уполномоченных действовать от имени указанных клиентов.
Согласно закону, счет клиенту открывается и указанные операции осуществляются только после проведения идентификации личности клиентов и проведения мероприятий в соответствии с законодательством, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
Также принятый сегодня закон вносит изменения в Закон Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг".
Законом предусмотрено, что финансовым учреждениям запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами, открывать и вести анонимные (номерные) счета. Также им запрещается вступать в отношения с клиентами в случае, если возникает сомнение, что лицо выступает не от собственного имени. Также закон предусматривает, каких клиентов финансовое учреждение обязано идентифицировать.
Кроме того, законом внесены изменения в Уголовный кодекс Украины. Предусмотрено, что размещение средств, полученных от незаконного обращения наркотических средств, психотропных веществ, их аналогов или прекурсоров в банках на предприятиях, в учреждениях, в организациях и их подразделениях или приобретение за такие средства объектов имущества, подлежащего приватизации, оборудования или использования таких средств и имущества с целью продолжения незаконного обращения наркотических средств, психотропных веществ, их аналогов и прекурсоров - наказывается лишением свободы на срок от 5 до 12 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет с конфискацией средств или другого имущества, полученных преступным путем и с конфискацией имущества.
На сегодня за такое преступление лица наказывались "лишением свободы на срок от 5 до 12 лет с конфискацией имущества".
По материалам УНИАН.
