Верховная Рада Украины приняла в первом чтении проект закона "О внесении изменений в ст. 64 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".
Проект закона предлагает обязать банки разрабатывать и внедрять программы противодействия использованию банковской системы с целью легализации доходов, полученных преступным путем, и обязует Национальный банк Украины не реже одного раза в год проводить проверку банков по вопросам соблюдения ими законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Законопроект предлагает отметить, что банкам запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами, а также запрещается открывать и вести анонимные счета.
Законопроект четче и шире определяет и регулирует вопрос идентификации клиентов и лиц, уполномоченных действовать от их имени. В частности, указывается, что в случае нарушения правил идентификации клиентом банк имеет право отказать клиенту в его обслуживании.
Проект предлагает обязать банки хранить в течение 5 лет документы о финансовых операциях, которые подлежат финансовому мониторингу, и результаты идентификации лиц, осуществлявших такие операции.
Кроме того, законопроект предлагает значительно расширить полномочия финансовых учреждений по вопросам идентификации клиентов. В частности, финансовое учреждение обязано в соответствии с законодательством Украины идентифицировать всех клиентов, которые открывают счета в финансовом учреждении, и всех клиентов, осуществляющих операции, которые подлежат финансовому мониторингу. Финансовое учреждение имеет право требовать, а клиент обязан предоставить документы для установления его личности. Также финансовое учреждение имеет право требовать информацию о лице, которое получает экономическую выгоду от проводимой финансовой операции. Законопроектом предлагается запретить финансовым учреждениям вступать в договорные отношения с анонимными лицами, открывать и вести анонимные счета, а также вступать в договорные отношения с лицами, которые используют очевидно фиктивное имя. Об этом сообщает УНИАН.
